Andreas Lingauer und Partner
Digital. Persönlich. Unabhängig. 

Beratungsfelder und Leistungen:
+ Unabhängige Finanzberatung

+ Nachhaltiger Kapitalaufbau für Ihre Ziele z. B. für einen Immobilienerwerb

+ (Immobilien-)Finanzierungen und Immobilieninvestments mit individuellen Konzepten

+ Versicherungsmakler insbesondere zu Themen der Familienvorsorge, Sachsicherung und Einkommenssicherung wie zum Beispiel bei Berufsunfähigkeit

+ Nachlassvorsorge* z. B. Sterbegeld, Liquiditätslücken nach Pflichtteilsansprüchen und Erbschaftssteuer

+ Ideen für ein "steueroptimiertes"* Portfolio

Welchen Mehrwert liefern wir für Sie?
Wir stehen für ganzheitliche Beratung und Unterstützung in den Bereichen Erbschaft, Kapitalanlagen, Sachversicherung, Gesundheit, Immobilienfinanzierung und Immobilieninvestments. Als digitaler Versicherungsmakler und Finanzberater arbeiten wir unabhängig und persönlich. Gemeinsam analysieren wir Ihre aktuelle Situation und optimieren bei Bedarf Ihr finanzielles Konzept.
Unsere ganzheitliche Herangehensweise bedeutet für Sie, dass wir alle relevanten Fragestellungen beleuchten und Ihnen fundiertes Wissen vermitteln, damit Sie eine informierte Entscheidung treffen können. Wir sind immer für Sie da und unterstützen Sie dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Gerne berücksichtige ich auf Ihren Wunsch hin mit besonderer Sorgfalt die Themen Umwelt und Nachhaltigkeit. Mein Anspruch ist es, Sie langfristig zu begleiten. 

Daher werde ich bei Bedarf auch ohne Provision für Sie tätig - Stichwort "Nettotarif".

Zusammen mit Ihnen erarbeite ich, welche Bausteine für Sie sinnvoll sind.
Akkurat und unabhängig, mit spitzem Bleistift, entlang Ihrer aktuellen Situation und Ihrer Ziele.

15-minütige Erstberatung vereinbaren.

Sie sind mit meiner Leistung zufrieden? Lassen Sie es mich gerne mit einer Empfehlung wissen - Vielen Dank!

*Freizeichnung. Meine Beratung ergänzt die Steuerberatung oder Beratung durch einen Fachanwalt für Erbrecht. Sie ist ersetzt also die Beratung durch einen Steuerberater und Anwalt nicht. Beispielsweise ist die Berechnung der finanziellen Auswirkung auf Steuer, Ansprüche Dritter (inkl. Erben) einer Erbschaft für Ihre Erben ein Dreiklang, um bei Bedarf die finanziellen Folgen abzuleiten und entsprechend abzusichern. Aus meiner Erfahrung heraus: das wird leider oftmals vergessen. Es stehen mehr die rechtlichen, als die finanziellen Aspekte im Vordergrund. Beide sind wichtig. Daher kann es selbst bei einem Berliner Testament zu  erheblichen finanziellen Notlagen nach einer Erbschaft kommen. Ebenso in der Steuerberatung, hier stehen oft operative Fragestellungen und Zeitnöte in der Beratung im Raum. Hier unterstützt mein Partnernetzwerk.
Meine Ideen zu Ihrer steuerlichen und Erbschaftssituation helfen Ihnen, auf strategischer Ebene, Ihren (Steuer-)berater mit Fragen auf Augenhöhe "führen" zu können.